La presente informativa è resa ai sensi del Regolamento (UE) 2016/679 ("GDPR") e della normativa nazionale applicabile in materia di protezione dei dati personali. Descrive le modalità con cui M&G ADVISORY – marchio commerciale di Gruppoplanetimmobiliare – tratta i dati personali di visitatori, contatti, clienti, potenziali investitori e proprietari che propongono asset tramite il sito.
Titolare del trattamento
M&G ADVISORY – Private Asset Management (marchio commerciale di Gruppoplanetimmobiliare)
Sedi operative: Milano, Via Montenapoleone 8; Roma, Via Pietro della Valle 13.
Indirizzo e-mail di contatto: UFFICIO@MG-ADVISORY.COM
Il Titolare tratta i dati nel rispetto dei principi di liceità, correttezza, trasparenza, minimizzazione, esattezza, integrità e riservatezza, con particolare attenzione alle esigenze di discrezione tipiche della clientela HNWI/UHNWI e dei proprietari di asset off-market.
La presente informativa riguarda esclusivamente il trattamento di dati personali connessi alla navigazione sul presente sito web, all’utilizzo dei suoi form di contatto e ai rapporti informativi e precontrattuali instaurati tramite esso.
Nel corso della navigazione sul sito e dell’interazione con M&G ADVISORY possono essere raccolte e trattate le seguenti categorie di dati personali:
- Dati di navigazione: informazioni tecniche generate dall’uso del sito (es. indirizzo IP, identificativi del dispositivo, dati relativi al browser, orario di accesso, pagine visitate, log di sistema). Tali dati sono utilizzati in forma aggregata o comunque non direttamente identificativa, salvo necessità di accertamento di responsabilità in caso di reati informatici.
- Dati forniti volontariamente dall’utente: dati identificativi e di contatto (nome, cognome, indirizzo e-mail, numero di telefono, eventuale società/ruolo), nonché il contenuto dei messaggi inviati tramite i form del sito o tramite i recapiti pubblicati.
- Dati relativi al profilo professionale e di investimento: informazioni inserite dall’utente per descrivere il proprio profilo (es. tipologia di investitore, area geografica o settore di interesse) o l’asset che intende proporre (es. immobile, yacht, altri beni di lusso), sempre nel rispetto dei principi di pertinenza e minimizzazione.
- Categorie particolari di dati: il Titolare non richiede, né intende raccogliere tramite il sito, dati che rientrino nelle categorie particolari di cui all’art. 9 GDPR (es. dati sanitari, opinioni politiche, ecc.). Qualora l’utente decidesse di includere tali informazioni nei propri messaggi, esse saranno trattate limitatamente a quanto strettamente necessario alla gestione della richiesta, o invitate a non essere conferite.
I dati personali raccolti tramite il sito sono trattati per le seguenti finalità e in base alle corrispondenti basi giuridiche:
- Gestione delle richieste di informazioni e dei contatti: rispondere alle richieste inviate tramite il sito, fornire chiarimenti sui servizi, fissare appuntamenti o call riservate. Base giuridica: esecuzione di misure precontrattuali adottate su richiesta dell’interessato (art. 6, par. 1, lett. b, GDPR).
- Valutazione di asset proposti dai proprietari: esaminare la documentazione e le informazioni relative agli asset off-market proposti tramite il sito, contattare il proponente e valutare l’eventuale instaurazione di un mandato. Base giuridica: esecuzione di misure precontrattuali e legittimo interesse del Titolare a selezionare asset coerenti con il proprio posizionamento (art. 6, par. 1, lett. b) ed f) GDPR).
- Gestione del rapporto contrattuale: qualora, a seguito dei contatti, si instauri un rapporto di consulenza o mandato, i dati saranno trattati anche per tutte le attività connesse all’esecuzione dei servizi richiesti, inclusa la tutela in sede stragiudiziale e/o giudiziale. Base giuridica: esecuzione di un contratto (art. 6, par. 1, lett. b, GDPR) e adempimento di obblighi legali (art. 6, par. 1, lett. c, GDPR).
- Adempimento di obblighi legali e regolamentari: ottemperare agli obblighi previsti da norme di legge, regolamenti, normativa comunitaria e disposizioni delle Autorità competenti. Base giuridica: adempimento di un obbligo legale (art. 6, par. 1, lett. c, GDPR).
- Difesa dei diritti e prevenzione di abusi: ove necessario, accertare, esercitare o difendere un diritto del Titolare in sede giudiziaria o stragiudiziale, nonché prevenire o segnalare attività fraudolente o utilizzi illeciti del sito. Base giuridica: legittimo interesse del Titolare (art. 6, par. 1, lett. f, GDPR).
- Attività informative e di relazione con la clientela: inviare comunicazioni a clienti già acquisiti su servizi analoghi a quelli già richiesti, nel rispetto della normativa applicabile sulle comunicazioni commerciali. Base giuridica: legittimo interesse del Titolare (art. 6, par. 1, lett. f, GDPR), fatta salva la possibilità per l’interessato di opporsi in ogni momento.
- Attività promozionali basate sul consenso: ove previsto e solo previo consenso libero e specifico, invio di comunicazioni relative a iniziative selezionate, pubblicazioni o eventi. Base giuridica: consenso dell’interessato (art. 6, par. 1, lett. a, GDPR), revocabile in qualsiasi momento.
Modalità del trattamento
I dati personali sono trattati prevalentemente con strumenti elettronici e telematici, con logiche strettamente correlate alle finalità indicate e adottando misure tecniche e organizzative adeguate a garantire la sicurezza e la riservatezza delle informazioni. L’accesso ai dati è consentito solo a personale autorizzato, istruito e vincolato da obblighi di riservatezza, nonché a soggetti terzi debitamente nominati responsabili del trattamento.
In ragione della natura off-market delle operazioni e della tipologia di clientela, il Titolare cura con particolare attenzione la protezione delle informazioni sensibili sul piano economico-patrimoniale e reputazionale, limitando la circolazione dei dati al minimo necessario e monitorando i flussi informativi.
Tempi di conservazione
I dati sono conservati per un periodo non superiore a quello necessario al conseguimento delle finalità per cui sono stati raccolti, nel rispetto dei principi di limitazione della conservazione e minimizzazione. In particolare:
- Dati di contatto e richieste di informazioni: conservati per il tempo necessario alla gestione della richiesta e, in ogni caso, per un periodo non superiore a 24 mesi dall’ultimo contatto utile, salvo instaurazione di un rapporto contrattuale.
- Dati relativi al rapporto contrattuale: conservati per tutta la durata del rapporto e, successivamente, per il periodo previsto dalla normativa civilistica, fiscale e antiriciclaggio (in linea generale fino a 10 anni dalla cessazione del rapporto, salvo esigenze ulteriori di difesa in giudizio).
- Dati relativi ad asset proposti dai proprietari: conservati per il tempo necessario alla valutazione della proposta e all’eventuale instaurazione del mandato; in assenza di seguito operativo, per un periodo massimo di 24 mesi, salvo diverso consenso o obblighi di legge.
- Dati trattati per finalità di marketing basate sul consenso: conservati fino alla revoca del consenso e, in ogni caso, per un periodo non superiore a 24 mesi dalla loro registrazione.
Al termine dei periodi indicati, i dati saranno cancellati, anonimizzati in modo irreversibile o archiviati in forma protetta solo ove richiesto dalla legge.
Comunicazione dei dati
I dati personali potranno essere comunicati, nei limiti strettamente pertinenti alle finalità indicate, alle seguenti categorie di destinatari:
- collaboratori e professionisti che affiancano M&G ADVISORY nelle attività di consulenza e gestione delle operazioni (incluso lo studio legale integrato), in qualità di soggetti autorizzati o di responsabili del trattamento;
- fornitori di servizi informatici e telematici (es. hosting provider, fornitori di servizi di posta elettronica, software gestionali, sistemi di sicurezza IT), nominati, ove necessario, responsabili del trattamento;
- consulenti contabili, fiscali e legali, istituti di credito, compagnie assicurative e altri soggetti coinvolti, a vario titolo, nella corretta esecuzione del rapporto contrattuale;
- autorità e organismi di vigilanza e controllo, autorità giudiziaria e forze di polizia, quando ciò sia richiesto da norme di legge o da ordini/provvedimenti delle autorità competenti;
- altri soggetti che operano come autonomi titolari del trattamento, nei limiti strettamente necessari alla gestione delle operazioni di investimento e alle correlate attività di advisory.
I dati non sono destinati a una diffusione indiscriminata né pubblicati in aree del sito accessibili al pubblico, fatti salvi eventuali obblighi di legge.
Trasferimento di dati verso Paesi extra-UE
Alcuni fornitori di servizi informatici o partner professionali potrebbero avere sede in Paesi situati al di fuori dell’Unione Europea o utilizzare infrastrutture collocate extra-UE. In tali casi, il Titolare garantisce che il trasferimento avvenga nel rispetto degli articoli 44 e seguenti del GDPR, ossia:
- sulla base di una decisione di adeguatezza della Commissione Europea; oppure
- in presenza di garanzie adeguate, quali le Clausole Contrattuali Standard (Standard Contractual Clauses) adottate dalla Commissione Europea, eventualmente integrate da misure supplementari di sicurezza; oppure
- nelle altre ipotesi ammesse dal GDPR, ad esempio quando il trasferimento è necessario per l’esecuzione di un contratto concluso con l’interessato o per l’esecuzione di misure precontrattuali adottate su sua richiesta.
Informazioni più dettagliate sulle categorie di destinatari e sui trasferimenti eventualmente in essere possono essere richieste contattando il Titolare ai recapiti indicati nella presente informativa.
In qualità di interessato, l’utente può esercitare in qualsiasi momento i diritti riconosciuti dagli articoli 15-22 del GDPR, e in particolare:
- Diritto di accesso: ottenere conferma che sia o meno in corso un trattamento di dati personali che lo riguarda e, in tal caso, ricevere informazioni sul trattamento e copia dei dati.
- Diritto di rettifica: ottenere la correzione o l’aggiornamento dei dati inesatti o incompleti.
- Diritto alla cancellazione: ottenere la cancellazione dei dati personali nei casi previsti dalla legge (es. quando non siano più necessari rispetto alle finalità per cui sono stati raccolti o in caso di revoca del consenso, se non sussiste altra base giuridica).
- Diritto di limitazione del trattamento: ottenere la limitazione del trattamento in presenza dei presupposti previsti dall’art. 18 GDPR.
- Diritto alla portabilità: ricevere in un formato strutturato, di uso comune e leggibile da dispositivo automatico i dati personali forniti al Titolare e trasmetterli a un altro titolare, ove tecnicamente possibile e nei limiti previsti dal GDPR.
- Diritto di opposizione: opporsi in qualsiasi momento, per motivi connessi alla propria situazione particolare, al trattamento effettuato sulla base del legittimo interesse del Titolare; in tal caso, il Titolare si asterrà dal trattare ulteriormente i dati salvo che dimostri l’esistenza di motivi legittimi cogenti o la necessità di accertare, esercitare o difendere un diritto in sede giudiziaria.
- Diritto di opposizione al marketing diretto: opporsi in qualsiasi momento al trattamento dei dati per finalità di marketing diretto, inclusa la profilazione eventualmente connessa.
- Diritto di revoca del consenso: revocare in qualsiasi momento il consenso eventualmente prestato, senza pregiudicare la liceità del trattamento effettuato prima della revoca.
L’interessato ha inoltre il diritto di proporre reclamo al Garante per la protezione dei dati personali o ad altra Autorità di controllo competente, secondo le modalità previste dalla normativa applicabile.
Per esercitare i propri diritti è possibile rivolgersi direttamente al Titolare utilizzando i recapiti indicati nella sezione "Contatti per la Privacy" della presente informativa.
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Contatti per l’esercizio dei diritti privacy
Per qualsiasi richiesta inerente al trattamento dei dati personali, nonché per esercitare i diritti indicati nella sezione "Diritti degli interessati", è possibile contattare il Titolare ai seguenti recapiti:
- E-mail: UFFICIO@MG-ADVISORY.COM (inserendo nell’oggetto la dicitura "Richiesta privacy");
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Nel contattarci, si prega di indicare con chiarezza il diritto che si intende esercitare e di fornire un recapito idoneo per ricevere il riscontro. Il Titolare si impegna a gestire ogni richiesta con la massima riservatezza e nel rispetto dei termini previsti dal GDPR.
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